一、 宗旨與合規聲明
UUPAY 始終致力於維護全球支付生態的安全與合規。根據國際金融行動特別工作組 (FATF) 的建議及各司法管轄區的反洗錢 (AML) 與反恐怖融資 (CTF) 法律法規，UUPAY 制定了嚴格的資產審查制度。
我們透過與第三方頂尖審計機構合作，對每一筆充值入金進行即時風險掃描。任何違反本條例的資產都將被採取限制措施。
二、 嚴禁入金的資產類型
UUPAY 嚴禁以下類型的資金進入平台，一旦觸發風控邏輯，系統將自動凍結帳戶：
非法來源資產： 來源於駭客攻擊、協議盜取、詐騙或已被司法機關標記的非法地址。
博彩及高風險關聯： 直接或間接來源於非法博彩平台、地下錢莊、混幣器 (Mixers) 或高風險交易對。
受制裁名單資金： 來源於被國際組織（如 OFAC）列入制裁名單的國家、地區、實體或個人的地址。
鏈上標記與 AML 違規： 資產在鏈上分析中具有顯著的洗錢模式特徵，或被標記為「高風險資產 (High Risk Assets)」。
三、 資產凍結與限制措施
若您的帳戶觸發了 AML 條例，UUPAY 擁有根據風控判定採取以下措施的權利：
臨時性凍結： 限制帳戶所有資產的劃轉、消費與提現。
合規性審查： 鎖定帳戶功能，要求用戶提供資金合法來源證明。
永久封禁： 對於確認為嚴重違法違規、黑產關聯的帳戶，UUPAY 將永久終止服務，並可能根據要求將相關線索移交司法機關。
四、 申訴與解凍流程
被凍結用戶若認為屬於系統誤判，需在 7 個工作日內 透過客服管道發起申訴，並提交以下材料進行資金合法來源證明 (Source of Wealth/Funds, SOW/SOF)：
自查入金來源： 請核實您最近的入金是否來源於非正規交易平台或不明身份的個人轉帳。
查看通知中心： 檢查 UUPAY App 內的消息提醒，確認是否有明確的合規審查指引。
聯繫合規部（客服）： 如果您確定資金來源合法，請提交證明材料，包括但不限於：知名交易所的提幣紀錄截圖、合規錢包的交易哈希 (TXID)、或合法的收入證明。
註：若申訴材料無法證明資產合規性，或涉嫌提交虛假證明，凍結將維持生效。
五、 用戶安全建議
官方管道獲取： 建議透過具備合規牌照的中心化交易所 (CEX) 獲取資產。
拒絕 OTC 風險： 避免從不明身份的個人或非合規場外交易商處購買低於市場價格的 USDT，此類資金極易涉及黑產。
合規支付： 請確保您的支付行為符合所在地法律，不用於任何非法用途。
遠離博彩與違規平台： 嚴禁直接從博彩網站、詐騙項目方地址向 UUPAY 充值。
開啟安全措施： 啟用雙重身份驗證 (2FA)，確保您的帳戶由您本人掌控。
鄭重提示：
作為一個負責任的平台，UUPAY 嚴厲打擊一切形式的洗錢及欺詐行為。對於確認為非法來源的資產，我們將配合司法機關進行相應處置，並保留永久封禁相關帳戶的權利。
UUPAY 運營團隊