一、宗旨与合规声明
UUPAY 始终致力于维护全球支付生态的安全性与合规性。根据国际金融行动特别工作组 (FATF) 的建议及各司法管辖区的反洗钱 (AML) 与反恐怖融资 (CTF) 法律法规，UUPAY 制定了严格的资产审查制度。
我们通过与第三方顶尖审计机构合作，对每一笔充值入金进行实时风险扫描。任何违反本条例的资产都将被采取限制措施。
二、严禁入金的资产类型
UUPAY 严禁以下类型的资金进入平台，一旦触发风控逻辑，系统将自动冻结账户：
非法来源资产： 来源于黑客攻击、协议盗窃、诈骗或已被司法机关标记的非法地址。
博彩及高风险关联： 直接或间接来源于非法博彩平台、地下钱庄、混币器（Mixers）或高风险交易对。
受制裁名单资金： 来源于被国际组织（如 OFAC）列入制裁名单的国家、地区、实体或个人的地址。
链上标记与 AML 违规： 资产在链上分析中具有显著的洗钱模式特征，或被标记为“高风险资产（High Risk Assets）”。
三、资产冻结与限制措施
若您的账户触发了 AML 条例，UUPAY 拥有根据风控判定采取以下措施的权利：
临时性冻结： 限制账户所有资产的划转、消费与提现。
合规性审查： 锁定账户功能，要求用户提供资金合法来源证明。
永久封禁： 对于确认为严重违法违规、黑产关联的账户，UUPAY 将永久终止服务，并可能根据要求将相关线索移交司法机关。
四、 申诉与解冻流程
被冻结用户若认为属于系统误判，需在 7 个工作日内通过客服渠道发起申诉，并提交以下材料进行资金合法来源证明 (Source of Wealth/Funds)：
自查入金来源： 请核实您最近的入金是否来源于非正规交易平台或不明身份的个人转账。
查看通知中心： 检查 UUPAY App 内的消息提醒，确认是否有明确的合规审查指引。
联系合规部（客服）：如果您确定资金来源合法，请通过 App 提交资金合法来源证明（SOW），包括但不限于：知名交易所的提币记录截图、合规钱包的交易哈希、或者合法的收入证明。
注：若申诉材料无法证明资产合规性，或涉嫌提交虚假证明，冻结将维持生效。
五、 用户安全建议
官方渠道获取： 建议通过具有合规牌照的中心化交易所（CEX）获取资产。
拒绝 OTC 风险： 避免从不明身份的个人或非合规场外交易商处购买低于市场价格的 USDT，此类资金极易涉及黑产。
合规支付： 请确保您的支付行为符合所在地法律，不用于任何非法用途。
远离博彩与违规平台： 严禁直接从博彩网站、诈骗项目方地址向 UUPAY 充值。
开启安全措施： 启用双因素身份验证（2FA），确保您的账户由您本人掌控。
郑重提示：
作为一个负责任的平台，UUPAY 严厉打击一切形式的洗钱及欺诈行为。对于确认为非法来源的资产，我们将配合司法机关进行相应处置，并保留永久封禁相关账户的权利。
UUPAY 运营团队