UUPAY มุ่งมั่นที่จะสร้างระบบนิเวศที่สอดคล้องกับกฎระเบียบมาตรฐานสูงสุด ณ จุดตัดระหว่างสินทรัพย์ดิจิทัลและการชำระเงินด้วยเงินตรา (Fiat) เพื่อปกป้องความปลอดภัยของสินทรัพย์ของผู้ใช้ทั่วโลกและรักษาความมั่นคงของระบบการชำระเงิน เราได้นำขั้นตอน KYT (Know Your Transaction) ที่เข้มงวดมาใช้ โดยใช้เทคโนโลยีการวิเคราะห์บนบล็อกเชน (On-chain) แบบเรียลไทม์เพื่อระบุและสกัดกั้นกิจกรรมทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูง
1. กลไกการตรวจสอบความสอดคล้อง
ระบบควบคุมความเสี่ยงของ UUPAY จะดำเนินการตรวจสอบข้ามสายงานทั้งบนบล็อกเชน (On-chain) และนอกบล็อกเชน (Off-chain) สำหรับการฝากเงิน การถอนเงิน และการชำระเงินทั้งหมดอย่างต่อเนื่องแบบเรียลไทม์
การป้องกันเชิงรุก: ระบบของเราได้รวมเครื่องมือตรวจสอบบล็อกเชนระดับโลกที่สามารถระบุแหล่งที่มาของสินทรัพย์ที่ปนเปื้อนได้อย่างแม่นยำ
การแทรกแซงความเสี่ยง: เมื่อตรวจพบพฤติกรรมที่น่าสงสัย UUPAY ขอสงวนสิทธิ์ในการดำเนินมาตรการควบคุมความเสี่ยงที่จำเป็น ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง: การชะลอการประมวลผลธุรกรรม, การปฏิเสธการนำเงินเข้าบัญชี, การอายัดบัญชีชั่วคราว และการยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) ต่อหน่วยงานกำกับดูแลตามกฎหมาย
2. ประเภทพฤติกรรมที่ต้องห้ามอย่างเด็ดขาด
เรายึดถือหลักการ "ไม่ยอมรับโดยเด็ดขาด" (Zero Tolerance) ต่อพฤติกรรมดังต่อไปนี้ เพื่อให้มั่นใจว่าแพลตฟอร์มจะไม่ถูกใช้ในวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย:
ประเภทการละเมิด | รายละเอียด |
การละเมิดการคว่ำบาตรระดับโลก | ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับบุคคล นิติบุคคล หรือภูมิภาคที่ถูกคว่ำบาตรโดยคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติ, กระทรวงการคลังสหรัฐฯ (OFAC) และหน่วยงานอื่นๆ |
ความเกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ที่ผิดกฎหมาย | แหล่งที่มาของเงินเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง (Scam), เงินที่ถูกขโมย (Stolen Funds), มัลแวร์เรียกค่าไถ่ (Ransomware) หรือธุรกรรมในดาร์กเว็บ (Dark Web) |
กิจกรรมทางธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูง | เกี่ยวข้องกับการพนัน (Gambling), การฟอกเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย |
รูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติ | การไหลเวียนของเงินที่ผิดปกติซึ่งขาดตรรกะทางธุรกิจที่สมเหตุสมผล เช่น การขอถอนเงินเต็มจำนวนทันทีหลังจากเติมเงินโดยไม่มีประวัติการใช้จ่ายใดๆ (สงสัยว่าเป็นการฟอกเงิน) |
3. คำแนะนำด้านความปลอดภัยจากผู้บริหารสู่ผู้ใช้งาน
เพื่อให้แน่ใจว่าบัญชี UUPAY ของคุณอยู่ในสถานะที่ดีในระยะยาว โปรดปฏิบัติตามแนวทางดังนี้:
แหล่งที่มาต้องถูกกฎหมาย: โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าสินทรัพย์ที่นำมาเติมเงินมาจากกระดานเทรดที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลหรือวอลเล็ตส่วนตัวที่ปลอดภัย
หลีกเลี่ยง "การเติมเงินแทน": อย่ารับการโอนเงินบนบล็อกเชนจากคนแปลกหน้าเข้าสู่ที่อยู่ UUPAY ของคุณ เพื่อป้องกันไม่ให้บัตรถูกระงับจากเครือข่ายการชำระเงินทั่วโลกเนื่องจากความเกี่ยวข้องกับ "เงินสกปรก"
ให้ความร่วมมือในการตรวจสอบ: หากธุรกรรมของคุณถูกระบบทำเครื่องหมายว่าต้องตรวจสอบโดยเจ้าหน้าที่ โปรดให้ความร่วมมือกับทีมบริการลูกค้าในการจัดเตรียมเอกสารพิสูจน์แหล่งที่มาของเงิน (SOF) ซึ่งเป็นขั้นตอนที่จำเป็นในการปกป้องสินทรัพย์ที่ถูกกฎหมายของคุณ