UUPAY ডিজিটাল সম্পদ এবং ফিয়াট কারেন্সি পেমেন্টের সংযোগস্থলে সর্বোচ্চ মানের একটি কমপ্লায়েন্স বা সম্মতি ইকোসিস্টেম গড়ে তুলতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। বিশ্বজুড়ে ব্যবহারকারীদের সম্পদের নিরাপত্তা নিশ্চিত করতে এবং পেমেন্ট সিস্টেমের স্থিতিশীলতা বজায় রাখতে, আমরা কঠোর KYT (Know Your Transaction) প্রক্রিয়া বাস্তবায়ন করেছি। আমরা রিয়েল-টাইম অন-চেইন বিশ্লেষণ প্রযুক্তির মাধ্যমে উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ আর্থিক কার্যক্রম শনাক্ত এবং প্রতিরো
১. কমপ্লায়েন্স মনিটরিং মেকানিজম
UUPAY-এর রিস্ক কন্ট্রোল ইঞ্জিন সকল ডিপোজিট, উইথড্রয়াল এবং খরচ সংক্রান্ত লেনদেনের ক্ষেত্রে রিয়েল-টাইম এবং নিরবচ্ছিন্নভাবে অন-চেইন ও অফ-চেইন ক্রস-স্ক্রিনিং পরিচালনা করে
সক্রিয় প্রতিরক্ষা: আমাদের সিস্টেমে বিশ্বের শীর্ষস্থানীয় ব্লকচেইন ফরেনসিক টুলগুলো সংহত করা হয়েছে, যা দূষিত বা অবৈধ সম্পদের উৎস নির্ভুলভাবে শনাক্ত করতে সক্ষম।
ঝুঁকি মোকাবিলা: কোনো সন্দেহজনক আচরণ শনাক্ত হলে, UUPAY প্রয়োজনীয় ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণমূলক ব্যবস্থা নেওয়ার অধিকার সংরক্ষণ করে। এর মধ্যে রয়েছে (তবে এর মধ্যেই সীমাবদ্ধ নয়): লেনদেন প্রক্রিয়াকরণে বিলম্ব করা, ফান্ড জমা নিতে অস্বীকার করা, সাময়িকভাবে অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করা এবং আইন অনুযায়ী নিয়ন্ত্রক সংস্থার কাছে সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্ট (STR)
২. কঠোরভাবে নিষিদ্ধ আচরণের বিভাগ
প্ল্যাটফর্মটি যাতে কোনো অবৈধ উদ্দেশ্যে ব্যবহৃত না হয়, তা নিশ্চিত করতে আমরা নিচের আচরণগুলোর ক্ষেত্রে "জিরো টলারেন্স" নীতি বজায় রাখ
লঙ্ঘনের ধরন | বিস্তারিত বিবরণ |
বৈশ্বিক নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘন | জাতিসংঘ নিরাপত্তা পরিষদ, মার্কিন ট্রেজারি বিভাগ (OFAC) ইত্যাদি সংস্থা দ্বারা নিষিদ্ধ ব্যক্তি, সত্তা বা ভৌগোলিক অঞ্চলের সাথে জড়িত লেনদেন। |
অবৈধ সম্পদের সাথে সংশ্লিষ্টতা | ফান্ডের উৎস যদি জালিয়াতি (Scam), চুরি হওয়া অর্থ (Stolen Funds), র্যানসমওয়্যার (Ransomware) বা ডার্ক ওয়েব লেনদেনের সাথে জড়িত থাকে। |
উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ব্যবসায়িক কার্যক্রম | জুয়া (Gambling), অনুমোদনহীন অর্থ পাচার কার্যক্রম বা সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের সাথে জড়িত হওয়া। |
অস্বাভাবিক লেনদেনের ধরণ | যুক্তিসঙ্গত ব্যবসায়িক কারণ ছাড়াই অস্বাভাবিক অর্থ প্রবাহ, যেমন: রিচার্জ করার পরপরই কোনো খরচ না করে সম্পূর্ণ অর্থ উত্তোলনের আবেদন করা (মানি লন্ডারিংয়ের সন্দেহ)। |
৩. ব্যবহারকারীদের জন্য নিরাপত্তা পরামর্শ
আপনার UUPAY অ্যাকাউন্টটি দীর্ঘমেয়াদে সচল রাখতে অনুগ্রহ করে নিচের নির্দেশিকাগুলো অনুসরণ করুন
উৎস বৈধ রাখুন: নিশ্চিত করুন যে আপনার রিচার্জ করা সম্পদগুলো নিয়ন্ত্রিত এক্সচেঞ্জ বা সুরক্ষিত ব্যক্তিগত ওয়ালেট থেকে আসছ
"প্রক্সি রিচার্জ" এড়িয়ে চলুন: অপরিচিত কারো কাছ থেকে আপনার UUPAY অ্যাড্রেসে অন-চেইন ট্রান্সফার গ্রহণ করবেন না। এটি আপনার কার্ডটিকে "কালো টাকা"র সাথে সংশ্লিষ্টতার কারণে বিশ্বব্যাপী পেমেন্ট নেটওয়ার্ক থেকে নিষিদ্ধ হওয়া থেকে রক্ষা ক
তদন্তে সহযোগিতা করুন: যদি আপনার লেনদেনটি ম্যানুয়াল যাচাইয়ের জন্য চিহ্নিত হয়, তবে অনুগ্রহ করে কাস্টমার সার্ভিস টিমকে প্রয়োজনীয় ফান্ডের উৎস প্রমাণ (SOF) দিয়ে সহযোগিতা করুন। এটি আপনার বৈধ সম্পদ রক্ষার জন্য একটি প্রয়োজনীয় প্